7月16日，家族财富规划师同学会（Family Wealth Planner Community，简称FWP同学会）财富主题沙龙活动第十八期成功举办！本次活动特邀《信托法》起草组成员、新财道家族研究院院长、中国信托业协会理事周小明博士与中国政法大学教授、中国政法大学信托法研究中心主任、北京信托法研究会副会长赵廉慧博士联袂出席，由新财道家族办公室负责人韩稳担任主持。

根据我国《信托法》规定，信托财产独立性的实现以合法合规为前提，需满足法律层面 "完全生效" 的构成要件。从司法实践看，信托制度的效力挑战多指向信托财产合法性问题，具体可分为两类情形：一是财产涉及刑事犯罪时，如南通、山东地区相关案件中，若经认定为犯罪所得且进入追赃程序，信托效力将被依法否定，并追究相关法律责任；二是财产存在权利瑕疵时，如单方处分夫妻共同财产、使用无处分权财产等，利害关系人可依据法律规定主张权利，对信托效力提出挑战。

需明确的是，此类案例不能作为否定信托制度可靠性的依据。从行业数据看，截至2024年我国家族信托整体规模已达6700亿元，上述争议案例涉及规模占比极低；从本质看，问题根源在于底层财产的合法性，而非信托制度设计缺陷。因此，从业人员与家族客户无需因个别案例过度质疑制度本身的可靠性。

危机二，受益人信任危机。

家族信托的私密性具有相对性，对外（非信托相关方）需注意信息的保密性，对内（家族内部尤其是与受益人之间）需建立充分的沟通机制，在信托设立阶段消除潜在纠纷隐患，从源头规避家族矛盾的发生。

在实操层面，家族信托既涉及财产处分安排，也包含对受益人获取信托利益的行为引导性条款。若缺乏充分沟通，易引发受益人对信托安排的质疑，甚至导致受益人对信托发起挑战。

因此，家族内部需建立前置沟通与教育机制：通过系统讲解信托架构、利益分配规则及行为约束制度，让受益人充分理解信托的设立初衷与运行机制，从根本上降低受益人挑战信托效力的风险，避免 "家丑外扬" 及家族关系的破裂。

危机三，受托人信任危机。

新财道作为一家家族财富管理系统解决方案的集成服务商，为客户提供家族财富规划可以形象地比喻为帮助客户建造一座可传承的财富大厦。这一过程需要有“设计师”“建筑师”和“物业管理师”三个核心角色的紧密协同。“设计师” 负责顶层架构规划，“建筑师” 承担落地执行，“物业管理师” 保障长期运维。

“设计师”作为顶层规划的核心，在家族信托的规划中需聚焦两大关键问题：一是全面考量信托的安全性；二是信托功能设计的全面性。尤为关键的是，家族信托的设立过程是为家族财富 “注入灵魂” 的过程，需要深度提炼家族精神与家族文化内核，秉持 “以家族文化为根、以价值观为魂” 的设计理念，真正发挥其作为家族财富管理基石工具在财富传承中的最大价值。

从事家族财富管理的专业人士在为客户提供家族财富规划服务时，除需具备上述“法、德、能、勤” 四大核心素养外，还需具备宏观的设计感，系统掌握家族财富管理的知识、原理与技能，为客户锚定家族财富管理的正确路径，真正的达成新财道所提炼的安全、和谐、久远、增值四大家族财富管理目标。

FWP同学会——家族财富规划师

交流共建、彼此赋能的舞台

家族财富规划师同学会（FWP同学会）旨在围绕家族财富管理专业领域为家族财富规划师们搭建建立友谊、资源共享、赋能互助的平台，使每位同学成为彼此赋能的贡献者。

FWP同学会将定期组织知识分享和业务交流财富沙龙活动，围绕财富管理领域的热点问题、同学们在展业过程中的难点开展知识分享和经验交流，充分发挥同学会成员各自的专业和业务优势交流心得经验和资源共享。

FWP同学会将持续围绕品牌赋能、学习与交流、走访游学、资源链接、健康生活等定位组织开展各项活动，推动家族财富规划师在同学会平台建立友谊、资源共享、相互赋能，助力同学们在财富管理领域取得更为卓越的成就，为家族财富管理事业贡献更多智慧与力量！